Bancile nu blocheaza conturile persoanelor suspectate de spalarea banilor sau de tranzactii ilicite decat daca exista o hotarare judecatoreasca in acest sens, a precizat ieri, la Realitatea TV, presedintele Asociatiei Romane a Bancilor (ARB), Radu Ghetea.
Oficialul bancar a recunoscut insa ca exista institutii abilitate care cer informatii despre soldurile anumitor conturi, adaugand, totodata, ca in astfel de situatii procedura de oferire a informatiilor este foarte stricta. Informatiile despre conturile unei persoane intra in categoria secretelor bancare.
ARGUMENTE. Din acest motiv, solicitarea unor asemenea date trebuie sa fie bine argumentata si sa vina din partea unei institutii de cercetare. Tot ea decide, in urma investigatiilor, daca blocheaza sau nu conturile cercetate. "Nu blocam, nu supraveghem conturile. Bancile nu fac acest lucru. Avem o singura situatie in care blocam conturile, atunci cand avem o hotarare judecatoreasca prin care se face sechestrarea sau blocarea", a mai spus Ghetea.
NEINFORMABIL. Persoanele ale caror conturi sunt cercetate nu sunt informate, conform legislatiei, despre acest lucru. Cu toate acestea, procurorii de la crima organizata au anuntat recent ca in prezent sunt cercetate conturi ale aproximativ 60 de persoane.
PROCEDURILE. Legea 656/2002, pentru prevenirea si sanctionarea spalarii banilor, prevede la articolul 26 ca in cazul infractiunilor de spalare de bani, precum si in cazul infractiunii de finantare a actelor de terorism, "secretul bancar si secretul profesional nu sunt opozabile organelor de urmarire penala si nici instantelor de judecata". "Datele si informatiile solicitate de procuror sau de instanta de judecata se comunica - de catre bancile, sucursalele bancilor straine, institutiile de credit si sucursalele din Romania ale institutiilor de credit strain - la cererea scrisa a organelor de cercet
