Procurorii anticoruptie au dispus trimiterea in judecata, pentru abuz in serviciu contra intereselor persoanelor, a lui Ion Popescu - fost presedinte al BIR, Radian Raceala - director al directiei de creditare din cadrul aceleiasi banci, Virorica Dutu - sef serviciu creditare de la aceeasi banca, precum si a lui Dinel Staicu - om de afaceri din Craiova si presedinte SIF Oltenia - pentru
complicitate la abuz in serviciu contra intereselor persoanelor in forma calificata.
Din probele administrate de procurori a rezultat ca, in perioada iulie 1999-februarie 2000, fostii oficiali ai BIR au aprobat, cu incalcarea normelor bancare, cesiuni de creanta in valoare de 106,78 miliarde lei si credite in valoare de 80,5 miliarde lei catre 11 societati comerciale controlate de Dinel Staicu.
Cesiunile de creanta (care reprezinta un credit in sensul legii), au fost efectuate cu incalcarea principiului prudentialitatii bancare, fiind acordate unor societati nou infiintate, in conditii favorabile cesionarilor, adica, plata in rate esalonate pe 5 ani, termen de gratie de 6 luni conditionat de acordarea unor linii de creditare.
Creditele s-au acordat cu incalcarea normelor interne de creditare ale Bancii Internationale a Religiilor: documentatii incomplete, lipsa analizei bonitatii clientilor si a posibilitatii de rambursare a creditelor, linii de credit pe o perioada de 4 sau 5 ani in loc de un an, acceptarea de garantii fictive etc.
De asemenea, la acordarea creditelor s-au incalcat si reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei (BNR) prin care se interzicea creditarea societatilor pentru care nu putea fi efectuata analiza bonitatii si a posibilitatilor de rambursare.
Metoda aleasa de conducerea BIR pentru evitarea raportarilor catre BNR cu privire la creditele mari si expunerea fata de un singur debitor a constat
