Băncile din România pierd milioane de euro acordând credite unor "clienţi" cu acte de identitate false, angajaţi ai unor firme-fantomă În România a apărut o nouă specie de Băncile din România pierd milioane de euro acordând credite unor "clienţi" cu acte de identitate false, angajaţi ai unor firme-fantomă În România a apărut o nouă specie de infractori, experţi în escrocarea sistemului bancar. Sunt cunoscuţi sub numele de "fantome". Operează organizat, folosind acte de identitate false sau folosindu-se de documentele unor oameni ai străzii. Mecanismul infracţional perfecţionat de "fantome" implică şi înfiinţarea unor societăţi special create pentru angajări fictive şi implicit pentru eliberarea unor adeverinţe de venit. După trei luni de zile de la înfiinţare, "fantoma" ("angajatul") primeşte adeverinţe care "certifică" primirea unui salariu imens, astfel încât creditele obţinute să fie cât mai mari. Cei care înfiinţează firma au răbdarea necesară chiar şi pentru a aştepta trecerea unui an de zile pentru a plăti impozitele şi taxele către stat. Scopul este obţinerea unui "cazier" fiscal corespunzător, în cazul, care vreo bancă ar cere relaţii despre firma respectivă. Astfel de cazuri sunt întâlnite cu predilecţie atunci cât sunt concepute tunuri, adică o singură firmă emite mai multe adeverinţe pentru mai multe credite. După ce operaţiunea s-a încheiat cu succes, firma este abandonată. Complici din interiorul băncilor Fenomenul a ajuns la apogeu în ultima perioadă pe fondul relaxării condiţiilor de accesare a creditelor pentru nevoi personale. Poliţiştii au întocmit în ultimul an 1.368 de dosare penale, fiind cercetate peste 3.000 de persoane. Prejudiciul a fost stabilit, până în prezent, la aproape şase milioane de RON. Doar o mică parte din prejudiciu a fost recuperată, aproximativ 20 la sută. Victime ale escrocilor au fost toate băncile care acordă credite pen