Bancile, preocupate de monitorizarea tranzactiilor
KPMG: Cheltuielile au crescut cu 60%
Costurile luptei impotriva spalarii banilor au crescut substantial, cu mult mai mult decat estimau bancile. Potrivit unui studiu global efectuat de KPMG, citat de NewsIn, in ultimii 3 ani, cheltuielile unitatilor bancare "aruncate" in lupta impotriva spalarii banilor au crescut cu aproape 60%, avand in vedere ca acest segment ocupa din ce in ce mai mult din timpul inaltilor oficiali ai institutiilor amintite.
Fondurile alocate acestor activitati au crescut mai mult decat estimau bancile, acestea fiind implicate mult mai mult pe pietele emergente si fiind confruntate cu o mult mai mare complexitate a pietelor financiare, arata studiul KPMG.
Autoritatile de reglementare financiara incearca sa reduca amploarea acestui fenomen, care se estimeaza a se ridica la peste 1.000 miliarde de dolari anual, persoanele implicate fiind traficanti de droguri, arme, precum si alti infractori.
KPMG a analizat 224 de banci din 55 de state, ajungand la concluzia ca sumele alocate pentru sistemele anti-spalare de bani si procesele juridice au crescut in medie cu 58% in ultimii trei ani. In America de Nord, Orientul Mijlociu si Africa, cheltuielile au crescut cu 70% sau chiar mai mult. KPMG a precizat ca bancile estimasera, intr-un studiu realizat in 2004, ca aceste cheltuieli vor creste cu 43% in urmatorii trei ani. Momentan, bancile mizeaza pe un nivel al cresterii cheltuielilor de 34% in urmatorii trei ani.
Cele mai costisitoare proceduri sunt cele legate de monitorizarea tranzactiilor si de instruirea personalului. Peste 70% dintre banci au declarat ca numarul rapoartelor de activitati suspecte a crescut, 42% dintre unitati precizand ca aceasta crestere a fost "substantiala".
Din acest studiu reiese ca 71% din inaltii oficiali bancari sunt implicati d
