Banca Naţională a României (BNR) a elaborat un nou proiect de regulament privind cunoaşterea clientelei, care include prevederi internaţionale legate de prevenirea spălării banilor şi finanţarea terorismului, băncile urmînd să îşi ajusteze în mod corespunzător normelor interne. "Instituţiile trebuie să adopte norme interne de cunoaştere a clientelei care să prevină folosirea instituţiei pentru desfăşurarea unor activităţi ce au ca scop spălarea banilor sau finanţarea actelor de terorism. Normele de cunoaştere a clientelei, elaborate de fiecare instituţie, trebuie să corespundă naturii, volumului, complexităţii şi întinderii activităţii sale şi să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienţi pentru care aceasta prestează servicii financiar bancare şi la gradul de risc al produselor şi serviciilor oferite", se spune în proiectul BNR. Normele de cunoaştere a clientelei trebuie să stabilească clar ce categorii de clientelă îşi propune instituţia bancară să atragă, procedurile graduale de acceptare şi nivelul ierarhic de aprobare a acceptării clienţilor în funcţie de gradul de risc asociat categoriei în care sînt încadraţi, tipurile de produse şi servicii care pot fi furnizate fiecărei categorii de clientelă. De asemenea, băncile trebuie să dispună de proceduri de identificare şi monitorizare a clienţilor, pentru încadrarea acestora în categoria de clientelă corespunzătoare, respectiv pentru trecerea dintr-o categorie de clientelă în alta, precum şi de metode de monitorizare a operaţiunilor derulate de clienţi, în scopul detectării tranzacţiilor neobişnuite şi tranzacţiilor suspecte. Normele de cunoaştere a clientelei trebuie să fie aprobate şi supuse revizuirii periodice la nivelul organelor de conducere ale instituţiei, se spune în regulamentul BNR. Conform proiectului BNR, verificarea identităţii clientului se realizează pe baza documentelor din categ