Vă mai amintiţi de "derivative financial instrument", o expresie care nu de mult era folosită de mulţi analişti economişti pentru a prezenta una din cauzele principale ale crizei financiare? Această expresie "murdară" a Wall-Street-ului desemna pariurile riscante pe care bancherii le făceau în speranţa că vor câştiga foarte mulţi bani într-un timp foarte scurt. Instituţiile care au trecut ca prin urechile acului pe lângă un faliment similar celui de la Lehman nu au învăţat
Vă mai amintiţi de "derivative financial instrument", o expresie care nu de mult era folosită de mulţi analişti economişti pentru a prezenta una din cauzele principale ale crizei financiare?
Această expresie "murdară" a Wall-Street-ului desemna pariurile riscante pe care bancherii le făceau în speranţa că vor câştiga foarte mulţi bani într-un timp foarte scurt. Instituţiile care au trecut ca prin urechile acului pe lângă un faliment similar celui de la Lehman nu au învăţat nimic din criză, cea mai clară dovadă în acest sens fiind investiţiile masive în acest tip de produse riscante făcute chiar în timpul crizei.
Conform unui material apărut în presa americană, băncile comerciale americane au câştigat 5,2 miliarde de dolari investind în instrumente financiare de acest gen. Partea interesanta vine abia acum: perioada în care s-au înregistrat aceste câştiguri este primul semestru al lui 2009, adică exact intervalul de timp în care băncile au avut cea mai grea perioadă. Mai mult, conform Trezoreriei Americane câştigurile au cunoscut o creştere de 225% faţă de perioada similară a anului trecut.
Mai mult de 1.100 de bănci investesc în derivative, cu 14% mai multe decât cu un an în urmă. Piaţa este controlată de cele 4 mari bănci americane: JPMorgan Chase, Goldman Sachs, Bank of America şi Citibank.
Expunere de 555 de miliarde de dolari
În sistemul bancar american, exp