Oricât de ieftină ar fi o locuinţă, cei care nu au bani economisiţi pentru a o cumpăra trebuie să plătească în timp de două-trei ori mai mult decât valoarea ei. Asta dacă reuşesc să obţină un credit imobiliar suficient de mare.

Pentru că economisirea unei sume suficient de mari pentru a-şi cumpăra o locuinţă este aproape imposibilă pentru o persoană cu venit mediu, împrumutul bancar este soluţia cea mai la îndemână pentu cei mai mulţi tineri. Totuşi, creditul bancar scumpeşte locuinţa de câteva ori. Astfel, potrivit finzoom.ro, o persoană care decide să contracteze un credit imobiliar în valoare de 40.000 de euro pentru achiziţionarea unei locuinţe, după treizeci de ani se trezeşte că a plătit înapoi între 88.000 de euro (de 2,2 ori mai mult decât s-a împrumutat) şi 175.000 de euro (de 4,37 ori mai mult). Asta în condiţiile în care, din 20 de oferte prezentate de finzoom, doar la o singură bancă dobânda este fixă pentru o anumită perioadă de timp. În rest, aceasta este variabilă, adică se poate schimba în funcţie de anumiţi indici stabiliţi în contractul de creditare, şi, implicit, suma pe care împrumutatul o va returna la finalul contractului poate fi mult mai mare decât credea iniţial acesta.

Creştere de aproximativ 10% pe an numai din diferenţa de curs valutar

Dobânda plătită în timp nu este însă singurul element care îi poate face pe cumpărătorii de locuinţe să scoată din buzunar sume mult mai mari decât îşi planificaseră iniţial. Deprecierea leului în raport cu moneda europeană va duce şi ea la o creştere cu alte câteva procente bune. Având în vedere evoluţia cursului valutar din 2007 şi până în prezent, de exemplu, diferenţa de curs a depăşit 10% de la un an la altul (dacă pe 12 octombrie 2007 un euro era cotat la 3,3366 lei, pe 13 octombrie 2008 ajunsese la 3,7685 lei, iar peste încă un an valora 4,2897 lei).

Avans