Criza ascute imaginatia infractorilor economici. Un casier-sef de 37 de ani, de la una din cele mai mari banci locale, a fost prins recent dupa ce a reusit sa fure de la bancomat si din conturile clientilor peste 1,6 milioane de euro. Bancherul-hot a apelat la trei metode, dintre care doua erau deja cunoscute de politisti, din cazuri anterioare, iar o a treia, foarte ingenioasa, a fost inventata de infractor impreuna cu complicii sai.
Marian Bucur, comisar in cadrul Inspectoratului General de Politie (IGPR), a povestit pentru DailyBusiness.ro cum arata cazurile de frauda instrumentate in aceasta perioada de politisti.
Cazuri de frauda cu care se confrunta bancile:
- lucratorii bancari fura bani din conturile clientilor
- casierii fura bani atunci cand alimenteaza bancomatele
- infractorii scot bani din conturile deponentilor pe baza unor documente de identitate false
- ofiterii de credit acorda credite clientilor pe baza unor documente false
- complicii lucratorilor bancari deschid depozite din care acestia din urma iau banii, urmand ca banca sa ii despagubeasca pe complici
Cand alimenta bancomatele, casierul-sef introducea in ATM mai putini bani decat ar fi trebuit. Ca sa nu fie prins, regla contorii ATM-ului care indica sumele existente in bancomat, asa incat acestia sa arate sumele care ar fi fost in bancomat daca alimentarea s-ar fi facut corect. Casierul pastra diferenta pentru el, iar in cativa ani a strans circa 230.000 de euro. Acest caz este cea mai mare frauda solutionata de politistii de la IGPR in primele trei luni ale anului.
Pe langa aceasta suma, alti 1,4 milioane de euro au fost delapidati de casier prin metoda "suveica", o operatiune destul de intalnita la infractori, ca si furtul din ATM-uri descris mai sus. Ce inseamna suveica? Casierul umbla la conturile
