Omul de afaceri craiovean Dinel Staicu a fost condamnat ieri de Tribunalul Bucureşti la 12 ani de închisoare în dosarul privind fraudarea BIR, aceeaşi pedeapsă primind şi fostul preşedinte al băncii, Ion Popescu. De asemenea, instanţa a dispus condamnarea la câte şase ani de închisoare a doi funcţionari ai băncii, Viorica Duţu şi Radian Răceală.
Din probele administrate de procurori a rezultat că, în perioada iulie 1999 - februarie 2000, în calitate de preşedinte al băncii, director, respectiv şef serviciu, Popescu, Răceală şi Duţu au aprobat, cu încălcarea normelor bancare, cesiuni de creanţă în valoare de 10,6 milioane de lei şi credite în valoare de 8 milioane de lei către 11 societăţi comerciale controlate de Dinel Staicu. Cesiunile de creanţă (care reprezintă un credit în sensul legii) au fost efectuate cu încălcarea principiului prudenţialităţii bancare, fiind acordate unor societăţi nou- înfiinţate, în condiţii favorabile cesionarilor, adică, plata în rate eşalonate pe cinci ani, termen de graţie de şase luni condiţionat de acordarea unor linii de creditare.
Creditele s-au acordat cu încălcarea normelor interne de creditare ale Băncii Internaţionale a Religiilor: documentaţii incomplete, lipsa analizei bonităţii clienţilor şi a posibilităţii de rambursare a creditelor, linii de credit pe o perioadă de patru sau cinci ani în loc de un an, acceptarea de garanţii fictive.
De asemenea, la acordarea creditelor s-au încălcat şi reglementări ale Băncii Naţionale a României (BNR) prin care se interzicea creditarea societăţilor pentru care nu putea fi efectuată analiza bonităţii şi a posibilităţilor de rambursare.
Metoda aleasă de conducerea BIR pentru evitarea raportărilor către BNR cu privire la creditele mari şi expunerea faţă de un singur debitor a constat în înfiinţarea de către solicitant a mai multor societăţi, acordarea de credite de că
