ING Asigurari de Viata inlocuieste vechiul formular de analiza utilizat de consultanti companiei cu o aplicatie software menita sa creasca nivelul analiza a nevoilor financiare ale clientilor.
Instrumentul, denumit Planul Financiar Personal, extinde procesul de consiliere in asigurarile de viata, atat prin prezentarea unor statistici actuale, cat si prin calculul concret al diferentei dintre situatia financiara actuala si cea dorita de consumator.
“Asistam la schimbari profunde ale nevoilor consumatorilor, care sunt tot mai interesati de sfaturi financiare. In paralel, insa, nivelul de constientizare cu privire la decalajele cu care se confrunta este inca foarte redus.
Planul Financiar Personal ofera oricarei persoane, indiferent daca alege sa sau nu devina client ING, un instrument prin care sa isi poata intelege corect si, in acest fel, imbunatati propria situatie financiara din viitor”, a declarat Cornelia Aurelia Coman (foto), director general ING Asigurari de Viata.
Potrivit reprezentantilor companiei acest tip de analiza direct printr-un program software este specific companiilor cu activitate pe pietele din vest si ofera clientilor o imagine de ansamblu a propriei situatii financiare si o dimensiune clara a decalajelor financiare pe care le au.
Sunt analizate patru nevoi financiare esentiale: nevoia de protectie financiara in caz de deces si invaliditate, asigurarea viitorului copiilor, asigurarea unor venituri suplimentare la pensie si protectie in caz de probleme medicale.
O analiza a nevoilor financiare cu ajutorul Planului Financiar Personal porneste de la trecerea in revista a veniturilor, cheltuielilor si economiilor clientilor, iar apoi cele patru nevoi sunt prioritizate si analizate. In functie de obiectivele fiecarei persoane se calculeaza decalajul atat fata de situatia dorita, cat si fata de o situatie opti
