Bani negri, totalizând 2,5 trilioane de dolari, se estimeză că au fost generaţi prin intermediul canalelor formale de transfer de fonduri, în 2007-2008, potrivit lui Aman Agarwal, director şi profesor de finanţe la "Indian Insitute of Finance Business School".
Potrivit domniei sale, suma reprezintă 8% din PIB-ul mondial aferent anului 2007.
"Este foarte important să înţelegem diferenţa dintre spălare de bani şi banii negri", a precizat domnia sa într-un interviu acordat publicaţiei "Banking Frontiers". Astfel, Aman Agarwal a spus că existenţa spălării de bani apare în urma convertirii banilor negri în bani legali, în timp ce banii negri (din care banii spălaţi reprezintă 30-40%) reprezintă veniturile sustrase de la plata impozitelor. Domnia sa consideră că în India se desfăşoară un sfert din volumul total al spălării de bani la nivel global, din cauza lipsei unui sistem administrativ eficient şi responsabil.
Transferul banilor negri nu poate fi controlat de sistemul bancar, potrivit profesorului Agarwal, care a adăugat: "Totodată, există şi tranzacţii monetare pe care sistemul bancar nu le poate desemna ca fiind ilicite sau neilicite. Cel mai mare cusur al sistemului bancar global este că au fost incluse în pachetele salariale componentele fixe şi variabile. În timp ce bonusurile salariale constituie stimulente pentru salariaţi, acestea pot reprezenta şi motivaţia pentru fraude. Creează un mecanism de înşelare a sistemului, care poartă numele de wealth management (n.r. gestiunea averilor)". Aman Agarwal a mai precizat: "Prin intermediul acestor activităţi, sume de bani semnificative sunt depuse în conturi bancare şi redirecţionate, ulterior, de managerii de gestionare a activelor (care lucrează pe bază de bonus), către diverse plasamente. Astfel, cantităţi importante de bani negri intră în circulaţie prin intermediul managerilor de gestionare a a
