Banca Naţională a impus instituţiile financiare să elaboreze programe privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului. Programele respective vor reprezenta politici, proceduri şi alte reguli profesionale bancare menite să prevină utilizarea băncilor în scopul spălării banilor sau finanţării terorismului de către elementele criminale.
Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei a aprobat un Regulament privind activitatea băncilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului. Noul act normativ impune băncile comerciale să elaboreze programe privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, luând în considerare mărimea, complexitatea, natura şi volumul activităţilor desfăşurate, categoriile clienţilor, gradul de risc asociat acestora ş.a.
Potrivit BNM, „aceste programe vor fi structurate conform prevederilor menţionate, determinând, în special, obligaţiile organului executiv al fiecărei bănci, domeniile de activitate ale acesteia vulnerabile la riscul respectiv, responsabilităţile ierarhice ale personalului. O parte integrantă a programelor în cauză vor forma regulile de cunoaştere a clientului reflectate într-o formulă mai completă faţă de cea existentă. La capitolul dat se referă procedurile şi măsurile ce ţin de acceptarea şi identificarea clientului, monitorizarea activităţilor şi tranzacţiilor, manifestarea de precauţie sporită privind cunoaşterea clientului. În special, măsurile de precauţie sporită menţionate urmează a fi aplicate faţă de clienţi la distanţă, în relaţiile bancare transfrontaliere, în tranzacţiile sau relaţiile de afaceri cu persoanele expuse politic".
Băncile vor fi obligate să verifice mai amănunțit clienţii
De asemenea, aceste măsuri „vor fi întreprinse în cazul clienţilor care primesc sau transmit bunuri din/î
