Procurorii DIICOT detaliază modul în care "reţeau creditelor" au obţinut credite de milioane de euro prin intermediul unor documente false. "Reţeau bancherilor", condusă de Mihai Stan şi Daniel Ruse a creat un sistem de fraudare a băncilor la care au aderat zeci de persoane printre care şi Aurel Şaramet, Alexandru Claudiu Cercel-Duca, vicepreşedinte BRD, Florian Dragoş Diaconescu, fost general DIE, funcţionari din Senat, AVAS, ANAF şi MECMA. Pricipalul mecanism de obţinerea banilor a fost contractarea de credite pe numele unor companii a căror performanţe financiare erau contrafăcute. Creditele de milioane de euro erau garantate de statul român. Băncile au recuperat o parte din bani de la statul român.

În referatul prin care DIICOT a solicitat arestarea preventivă a celor 33 de membri ai "reţelei creditelor" procurorii descriu mecanismele prin care aceştia au înşelat băncile şi au obţinut sume consistente de bani. Procurorii au identificat trei mecanisme pricipale prin care gruparea a obţinut milioane de euro:

Citeşte aici lista integrală cu persoanele cercetate de DIICOT dar şi reacţia guvernatorului BNR, Mugur Isărescu, la acest scandal

4 milioane euro paguba efectivă, 18 milioane euro tentative de fraudare

DIICOT a estimat prejudiciul total la 22 de milioane de euro. Din acest prejudiciu gruparea condusă de către Daniel Ruse şi care a fost sprijinită de Aurel Şaramet, director al Fondului National de Garantare a Creditelor pentru I.M.M. - uri a "încasat" efectiv 4 milioane de euro. Restul de 18 milioane euro reprezintă valoarea tentativelor de fraudare a băncilor. "Paguba creată certă depăşeşte suma de 4 milioane de euro. De asemenea, tentativele depăşesc suma de 18 milioane de euro, prin însumarea sumelor de bani solicitate. În al treilea rând, beneficiul realizat de către membrii grupării este unul considerabil, peste 4 milio