Frauda bancara nu a fost inventata in Romania. Inclusiv mama uneia dintre bancile implicate in scandalul din Romania s-a confruntat in ultima perioada cu o astfel de situatie. Diferenta este de calibru.
In general vorbim despre cate un functionar corupt, eventual cu unii complici, care escrocheaza fie banca, fie clientii, facand mai multa sau mai putina mizerie.
In Romania, DIICOT a scos la iveala o caracatita inspaimantatoare, socanta, atat pe orizontala cat si pe verticala. Sunt implicate trei dintre cele mai importante banci din Romania: BCR, BRD si CEC, 16 dintre filialele lor din intreaga tara.
Sunt suspectate de implicare in retea 100 de persoane, 48 sunt deja invinuite. Adica in fiecare banca am putea avea nu cate unul, doi infractori, ci zeci. Din retea fac parte oficiali de la cel mai inalt nivel din ministerul Economiei, in frunte cu un director care se ocupa cu derularea programelor cu fonduri europene si seful Fondului National de Garantare a Creditelor pentru Intreprinderile Mici si Mijlocii.
Este acuzat si un vicepresedinte de banca. Si cum in Romania nimic nu se intampla fara implicarea fostei securitati, capul retelei pare a fi un fost ofiter DIE. Prejudiciul nu este de natura sa rastoarne sistemul bancar, dar nici nu poate fi considerat neglijabil - 22 milioane de euro, ca urmare a creditelor obtinute cu acte false.
Se lucra asadar pe banda rulanta. Sistemul nu a fost penetrat doar de un functionar mai smecher, nu a trecut prin plasa doar un soricel, ci un elefant. Si nu o data. S-a plimbat prin sistem vreme de 2 ani, din 2010 pana acum. Si vorbm despre unul dintre sistemele cele mai bine supravegheate.
Directia de specialitate din BNR este foarte serioasa si foarte dotata din toate punctele de vedere. Este adevarat ca in cadrul anchetei au existat si sesizari de la banca central
