Cu toate că, faţă de anii ’90, deceniul falimentelor bancare şi al fraudelor tip Bancorex, cadrul legal a devenit mult mai restrictiv, factorul uman s-a dovedit a fi din nou extrem de imprevizibil. Acum, procurorii D.I.I.C.O.T. anchetează una dintre cele mai mari fraude bancare din ultimii ani, cu prejudicii de ordinul zecilor de milioane de euro. În scandal au fost implicate nu doar bănci de renume, ci şi instituţii precum Fondul Naţional de Garantare a Creditelor pentru Întreprinderile Mici şi Mijlocii, care a reprezentat în ultimii ani un motor pentru activitatea economică şi a derulat programe de creditare extreme de populare, precum “Prima Casă”.
Fraude “endemice”
Conform informaţiilor date publicităţii de D.I.I.C.O.T., reţeaua specializată pe fraude bancare era de proporţii, fiind constituită din aproape 50 de persoane. Membrii filierei sunt acum acuzaţi de înşelăciune cu consecinţe deosebit de grave şi spălarea banilor.
Cazul, unul de natură să şubrezească încrederea în ceea ce priveşte rezistenţa la fraudă a mediului bancar, a ieşit la iveală după ce, săptămâna trecută, procurorii D.I.I.C.O.T. au efectuat peste 50 de percheziţii domiciliare la locuinţele membrilor reţelei, şi la sediile unor societăţi comerciale din Bucureşti şi judeţele Ilfov, Călăraşi şi Giurgiu. Potrivit procurorilor, în perioada 2010 - 2012, membrii grupului infracţional, sub coordonarea liderului Ruse Daniel, au realizat beneficii financiare substanţiale prin săvârşirea de fraude bancare, respectiv obţinerea sau încercarea de a obţine un număr de 40 de credite de la 16 unităţi bancare de pe teritoriul României, prin utilizarea unor documente falsificate. Filiera infracţională a obţinut, în mod ilegal, de la Ministerul Economiei, Comerţului si Mediului de Afaceri, în baza unor documente falsificate, finanţarea unor proiecte de achiziţi