Fraudele bancare pot fi evitate, deoarece institutiile au parghiile necesare de verificare a celor care solicita credite. Important este sa vrei sa faci o astfel de "ancheta", sustin analistii chestionati de Ziare.com.
"Problema este ca, in dosarul bancherilor acuzati de frauda, tocmai cei care urmau sa verifice respectivele credite au fost cei implicati. Erau foarte multi care erau direct implicati in operatiunile de verficare, pentru ca nu doar departamentele specifice ar trebui sa se sesizeze, ci si directorii de alte departamente sunt responsabili intr-un fel sau altul. Nu ma mai refer la faptul ca cei care avizau preluarea de bani de pe la Ministerul Economiei erau exact cei care faceau parte din retea", a declarat analistul Ilie Serbanescu, pentru Ziare.com.
Potrivit DIICOT, in perioada 2010 - 2012, cei 48 de membri ai gruparii au obtinut in mod fraudulos 40 de credite, de la 16 unitati bancare ale BCR, BRD si CEC Bank, prejudiciile fiind estimate la 22 de milioane de euro.
Invinuitii sunt acuzati de obtinerea, in mod ilegal, a unor credite, in baza unor documente falsificate. Banii erau destinati finantarii unor proiecte de achizitii de utilaje, prin intermediul unor firme controlate de liderii gruparii.
Acestia ar fi obtinut scrisori de garantare de la Fondul National de Garantare a Creditelor pentru IMM-uri, cu ajutorul carora luau imprumuturile bancare.
"Daca vrei sa descoperi fraudele, poti. Eu cred ca, daca nu era vreo tradare din interior, nu cred ca se descoperea aceasta retea decat foarte tarziu. Trebuie sa fie facuta o eroare de catre cineva, daca era o retea cu ramificatii si in afara bancii", ne-a mai spus Ilie Sarbanescu.
Supravegherea bancara, eficienta?
Analistul Ionel Blanculescu a evidentiat ca exista doua sisteme de supraveghere in cazul unei banci, una interna
