Principalii jucători de pe piața de private banking oferă clienților bogați cele mai moderne rețete de investiții, flexibilitate ridicată și carduri de credit exclusiviste

În mod normal, oamenii bogați știu cel mai bine unde să își investească banii. Totuși, clienții avuți ai băncilor locale abia acum încep să se deschidă către investiții, ținând încă 60%-90% în lichidități imediate, deși băncile le pun la dispoziție bancheri personali experimentați, care se pot deplasa la biroul clientului, și aproape toată gama de produse de investiții.

În plus, ei pot primi carduri de credit exclusiviste, care vin la pachet cu privilegii multiple, pot accesa credite lombard, pot încheia tranzacțiii printr-un simplu telefon, pe o linie specială, sunt serviți de bancă în condiții de confidențialitate maximă, au acces la publicații de specialitate și seminarii în sedii dedicate.

ERSTE PRIVATE BANKING

Răzvan Furtună

Graţie ofertei bogate de instrumente la care au acces, clienţii Erste Private Banking au prins curajul diversificării. „Cred că am depăşit bine 63% active în produse de investiţii (Erste include aici şi titlurile de stat, n.r.) versus economisire (depozite şi conturi curente)”, spune Furtună.

El se aşteaptă la o trecere semnificativă dinspre bonduri spre fonduri, întrucât există o temere de bubble în zona fixed income, randamentele acestor instrumente fiind mult reduse de intervenţiile băncilor centrale.

Recent, EPB a dat drumul la portofolio management (cinci tipuri, pe clase de risc), zonă pe care speră la o creştere solidă, având deja clienţi cu două mil. euro. Aceste portofolii discreţionare sunt fie standardizate (absolute return), fie personalizate, după apetenţa la risc a clienţilor. Furtună spune că acesta e noul trend în private banking, având în plan ca în 5 ani ac