Administratorii pensiilor private vor spiona clientii • Administratorii vor fi obligati sa stabileasca proceduri de cunoastere a clientilor, de raportare, de pastrare a evidentelor, de control intern si de evaluare si gestionare a riscurilor, potrivit unui proiect de norma privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in sistemul de pensii private

Administratorii fondurilor de pensii private, atat obligatorii, cat si facultative, precum si agentii de marketing autorizati in sistem trebuie sa adopte politici si proceduri de cunoastere a clientilor pentru a preveni si combate operatiunile de spalare de bani si finantarea actelor de terorism. Administratorii vor fi obligati sa stabileasca proceduri de cunoastere a clientilor, de raportare, de pastrare a evidentelor, de control intern si de evaluare si gestionare a riscurilor, potrivit unui proiect de norma privind cunoasterea clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii actelor de terorism in sistemul de pensii private, lansat in dezbatere de Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP). Politica adoptata in acest sens trebuie sa includa stabilirea categoriilor de clientela pe care administratorii si agentii isi propun sa le atraga, acceptarea clientilor in functie de gradul de risc asociat categoriei in care sunt incadrati, tipurile de produse si servicii care pot fi furnizate fiecarei categorii. Totodata, trebuie stabilite proceduri de identificare si de monitorizare permanenta a clientilor pentru incadrarea acestora in categoria corespunzatoare, precum si de monitorizare a operatiunilor derulate de clienti pentru a detecta tranzactiile neobisnuite si cele suspecte. Pe langa acestea, sunt necesare stabilirea unor modalitati de intocmire si pastrare a evidentelor corespunzatoare, precum si a accesu