Fraudele aduse de clienti bancilor se ridica la peste 500 milioane de euro in 2008 si 2009, spun surse din sistemul bancar. Cele mai mari tunuri sunt date de grupurile organizate, dar exista si persoane fizice care isi incearca norocul. De regula, se infiinteaza un srl de apartament care da adeverinte de salariu pe banda rulanta, percepand un comision la fiecare credit luat de la institutiile financiare. O asemenea firma din Galati a luat 60 de credite de la o singura banca, in suma totala de peste 400.000 de euro.
De regula, dupa ce iau banii, patronii firmei inchid afacerea si pleaca in strainatate. Tintele preferate sunt Canada, SUA si Mexic. Exista insa si cetateni care incearca sa „scoata” bani din banca incercand sa ii pacaleasca pe functionarii de la Credite Retail.
Fisa de observatie intocmita de un functionar de banca, intrata in posesia HotNews, demonstreaza ca imaginatia romanilor in materie de inselaciune, nu are limite. Unii merg cu carti de identitate gasite sau furate, pretinzand ca si-au facut operatii estetice. Altii se dau angajati ai unor firme care nu exista, sau spun ca locuiesc la adrese false- nimic nu pare nepermis.
C.C.- spune ca lucreaza la Banca... si ca va aduce maine adeverinta de salariu. Am verificat, sotul ei e in Biroul de Credit cu o suma consistenta imprumutata de la 3 banci.
M.S.- Are venit de 4640 de lei/luna ca director comercial, dar in cartea de munca apare necalificata !!!???
G.F.- Date false. Nu mai lucreaza la firma la care spune. Minte si cu privire la ratele contractate!
- o romanca s-a prezentat cu un buletin fals, sustinand ca si-ar fi facut operatii estetice
-o alta, de 20 de ani, s-a prezentat cu o adeverinta din care reiesea ca munceste de la 11 ani
- multi indica adrese false sau firme inexistente
- nerecunoasterea creditelor luate est