Numarul fraudelor in care sunt implicate cardurile bancare s-a majorat semnificativ in ultimul an, fie ca se manifesta sub forma furtului de carduri (furturi fizice) sau doar a informatiilor referitoare la acestea.

Potrivit reprezentantilor Directiei de Combatere a Criminalitatii Organizate (DIICOT) din cadrul Inspectoratului General al Politiei, este foarte importanta distinctia intre furtul fizic al cardului bancar si furtul informatiilor confidentiale inscrise pe banda magnetica a cardului bancar, prin metoda skimming (instalarea pe bancomat de echipamente artizanale destinate copierii informatiilor de pe banda magnetica si a codului PIN) sau phishing (transmiterea de mesaje e-mail care imita site-ul bancii emitente a cardului si care solicita datele confidentiale ale cardului bancar) ori alte metode.

Primul tip de furt se comite, de regula, prin sustragerea portofelelor sau a gentilor. Chiar daca acest tip de furt este foarte frecvent, este mult mai greu pentru hot sa le foloseasca.

In primul rand, pagubitul poate suna imediat la banca, iar aceasta va anula cardul respectiv. De asemenea, pentru utilizarea cardului fizic, hotul ar avea nevoie de codul PIN, iar, daca gaseste un magazin unde acest cod nu este necesar, vanzatorii ar trebui, in mod normal, sa-i ceara actele de identitate pentru verificare.

Potrivit lui Titi-Aurelian Stoenescu, director Carduri la Raiffeisen Bank, treptat, prin implementarea tehnologiei CHIP&PIN la nivelul tuturor cardurilor si terminalelor POS, tranzactiile frauduloase cu prezenta fizica a cardului se vor reduce considerabil.

In schimb, furtul datelor aferente cardului reprezinta o forma mult mai periculoasa de infractiune.

In primele noua luni din acest an au fost trimise in judecata 482 de persoane, dintre care 289 in stare de arest preventiv, comparativ cu 355