Proprietarii reali ai majorităţii instituţiilor financiare din Republica Moldova nu sunt cunoscuţi, iar lipsa de transparenţă poate avea efecte grave pentru ţară.
Evoluţiile din ultimii ani şi mai ales atacurile de tip raider din 2011 asupra unor instituţii financiare au arătat elocvent cât de netransparent este sistemul bancar al Republicii Moldova, susţin specialiştii.
„Peste 60% din băncile din Moldova au o structură de acţionariat netransparentă şi nu se ştie cu exactitate cine sunt proprietarii adevăraţi ai acestora", a declarat Tokhir Mirzoev, şeful reprezentanţei FMI de la Chişinău, în cadrul unei conferinţe internaţionale pe problema guvernării corporative în sectorul financiar. Potrivit lui Mirzoev, în ţara noastră nu există o sursă credibilă şi accesibilă de informare, de unde orice persoană să poată afla cine stă în spatele instituţiilor financiare.
Printre acţionari ar putea fi şi criminali
„Din acest motiv nu putem exclude că printre proprietarii de bănci sunt şi grupări criminale", a afirmat oficialul FMI. Totodată, el a remarcat şi faptul că „prea multe plaje celebre din lume se regăsesc în structura proprietarilor de bănci din Moldova", având în vedere faptul că o serie a acţionari sunt firme offshore.
Tokhir Mirzoev susţine că e necesar să fie realizate mai multor reforme şi să fie adoptate unele reglementări, astfel încât în cazul unor încălcări privind structura de proprietate să fie penalizaţi în primul rând acţionarii şi banca sau managerii acesteia.
Dorin Drăguţanu, guvernatorul Băncii Naţionale a Moldovei (BNM), a menţionat că, în comparaţie cu alte alte ramuri ale economiei naţionale, sectorul bancar al ţării a avansat cel mai mult în direcţia racordării la standardele internaţionale.
Totodată, el i-a îndemnat pe bancheri să treacă cât mai rapid la cele mai bune practici internaţionale. „Modul de lucru