Potrivit referatului întocmit de DIICOT cu privire la frauda descoperită recent în sistemul bancar, prejudicul total ar fi de circa 4 milioane de euro, fiind vorba de credite acordate şi nerestituite.
"Restul din sumă, de aproximativ 18 milioane de euro, reprezintă tentative, unităţile bancare respingând cererile de creditare", se menţionează în raport.
Potrivit raportului, gruparea în cauză ar fi încercat şi obţinut credite atât pentru persoane fizice, cât şi pentru persoane juridice.
Unităţile bancare vizate de grupare aparţin unui număr considerabil de bănci din sistem, de unde s-a încercat obţinerea de credite, respectiv BCR, BRD, CEC, Unicredit - Ţiriac, OTP Bank, Intesa San Paolo, Banca Transilvania, Piraeus Bank, ING Bank, Eximbank, Emporiki, Banca Crapatica, Millennium Bank, Procredit şi Garanti Bank.
Ar fi fost contractate credite de la mai multe sucursale CEC Bank, BCR, BRD şi Unicredit Ţiriac.
Metodă
Conform DIICOT grupul infracţional al cărui lider era Mihai Stan urmărea "obţinerea de credite atât pentru persoane fizice, cât şi pentru persoane juridice. Tipurile de finanţări solicitate au fost extrem de variate, mergând de la simple linii de creditare pentru activităţi curente până la finanţări tip leasing şi finanţări pe proiecte de anvergură".
Raportul DIICOT menţionează că paşii urmaţi erau:
- liderii grupării înfiinţau sau preluau mai multe societăţi comerciale
- aceste societăţi erau înfiinţate pe numele unor persoane apropiate liderilor grupării
- pasul doi era cosmetizarea acestor societăţi comerciale, li se schimba sediul social după care li se majora capitalul social, care ajungea astfel la sume foarte mari
- ulterior erau create situaţii financiare care să facă societăţile eligibile la unităţile bancare unde se prezentau. Date privind cifre
