Procurorii DNA l-au trimis în judecată pe Mihai Alexandru Grigore sub acuzația de înșelăciune. În perioada noiembrie 2007 - iunie 2008, Mihai Grigore, folosindu-se de contracte false ori simulate a indus sau, după caz, a menţinut în eroare pe reprezentanţii Volksbank cu privire la sursele sale de venit, determinându-i să încheie trei convenții de credit ce au avut drept consecință producerea unui prejudiciu de 600.000 de euro, 2.200.000 franci elvețieni și, respectiv, 963.750 de euro.
Astfel, pentru a justifica presupusele sale surse de venit, în toamna anului 2007, escrocul a invocat trei contracte de închiriere simulate, din care două semnate cu o societate comercială şi unul cu o persoană fizică (concubina sa) şi, de asemenea, a invocat un contract de închiriere fals, pretins a fi semnat de un avocat.
Contracte false
Din cele patru contracte de închiriere a unor apartamente în capitală reieșea că Grigore Mihai Alexandru obținea venituri lunare de 13.700 de euro, ceea ce a determinat banca să încheie, în luna noiembrie 2007, o convenție de credit în urma căreia inculpatul a beneficiat de suma de 600.000 de euro. Persoanele fizice sau juridice care au încheiat contractele de închiriere simulate nu-şi puteau permite a plăti cuantumul chiriei. Contractele simulate nu au fost niciodată puse în executare.
A mai cerut un credit
La data de 21 ianuarie 2008, Grigore Mihai Alexandru a adresat o nouă cerere de credit pentru persoane fizice „Optimus” (pentru nevoi personale), suma solicitată fiind de 4.060.000 CHF. În cerere erau menţionate veniturile încasate sau care urmau a fi încasate de solicitant, în perioada decembrie 2007 - februarie 2008, respectiv 86.000 de euro, lunar. La data de 3 martie 2008, între reprezentanţii Volksbank şi Grigore Mihai Alexandru a fost semnat un alt contract de credit prin care i se acorda acestuia din urmă suma de 2
