Băncile elveţiene lucrează cu o armată de auditori, avocaţi şi angajaţi proprii pentru a decide până la 31 decembrie dacă să intre într-un program de amnistiere fiscală în SUA, destinat instituţiilor financiare care au ajutat clienţii americani să evite plata impozitelor, relatează Bloomberg.
Instituţiile bancare din Elveţia, cel mai mare centru financiar transfrontalier, cu active de 2.200 de miliarde de dolari, analizează conturile clienţilor, înainte de a intra în programul care este cel mai mare asalt american împotriva evaziunii fiscale offshore din ultimii cinci ani.
"Cea mai grea muncă este să treci prin sisteme complexe şi să obţii date corecte. Este foarte costisitor şi implică avocaţi, contabili de investigaţie şi angajaţi bancari. În cazul băncilor mari este nevoie de 20-30-40 de oameni, pentru patru-cinci luni", a declarat David Fidan, partener la divizia de servicii de investigaţii a Deloitte în Elveţia.
Băncile care au motive să creadă că au încălcat legislaţia fiscală pot solicita Departamentului american de Justiţie să nu le pună sub acuzare. În schimb, băncile trebuie să dezvăluie cum au ajutat americanii să ascundă active, să predea date privind conturile nedeclarate şi să plătească penalizări.
Instituţiile financiare care nu vor participa la program vor putea fi supuse unor investigaţii penale, aşa cum este deja cazul unor 14 bănci, între care Credit Suisse Group şi HSBC Holdings.
Guvernul elveţian a anunţat în luna august că încurajează băncile să se înscrie în programul american de amnistie fiscală.
Asociaţia Bancherilor Elveţieni (SBA) a criticat însă costurile implicate de acest program, ca şi întrebările de tipul cine se califică drept client american şi ce active se consideră neimpozitate.
"Este nevoie ca băncile să facă o analiză profundă a clienţilor şi a istoricului relaţiilor cu aceştia. Ace
