Fondurile monetare si cele de obligatiuni vor fi principalele beneficiare ale scutirii de impozit pentru castigurile realizate in 2009, insa aversiunea puternica fata de risc a investitorilor va face insa ca efectul avantajului fiscal sa fie putin vizibil.
In contextul actualei crize financiare internationale, Ministerul Economiei si Finantelor a luat in luna octombrie o serie de masuri fiscale menite sa sprijine investitorii si piata locala de capital. Una dintre aceste masuri face referire la investitiile in fondurile de investitii: castigurile ce vor fi inregistrate in anul 2009, aferente plasamentelor in fondurile de investitii realizate de catre persoanele fizice indiferent de data achizitiei, vor fi scutite de impozit. Mai exact, persoana care a investit in fonduri de investitii si isi rascumpara unitatile de fond (isi marcheaza profitul) in 2009 nu va plati impozit pe castig in 2010, indiferent de "varsta" plasamentului (o luna sau doi ani).
"Cum anul acesta doar fondurile monetare si cele de obligatiuni au adus profit, in timp ce fondurile de actiuni si cele diversficate au inregistrat pierderi ridicate care au tras in jos si profitul inregistrat pe parcursul ultimilor doi sau trei ani, cred ca fondurile cu risc scazut vor fi primele beneficiare ale scutirii de impozit", a spus Dragos Neacsu, presedintele BCR Asset Management.
La sfarsitul lunii octombrie, randamentul mediu pe ultimele 12 luni adus de fondurile monetare se ridica la 7,85%, in timp ce fondurile de obligatiuni au adus un plus anual de 7,76%. Fondurile de actiuni si cele diversificate au inregistrat pierderi medii in ultimul an ce depasesc pragul de 30%, cu un maxim de minus 80%.
Scutite de impozit, fondurile de obligatiuni si cele monetare pot deveni un concurent puternic pentru depozitele bancare la termen, pentru care se va aplica in continuare impozitul de 16% pe dob