Băncile din SUA au fost sancţionate în acest an cu amenzi record, de peste 10,7 miliarde de dolari, pentru nereguli variate, de la spălare de bani pentru Iran, economie aflată sub embargo, la manipularea dobânzilor şi executarea silită în condiţii dubioase a proprietarilor de imobile ipotecate.
Cea mai amendată bancă în 2012 a fost grupul elveţian UBS, care a acceptat recent să plătească autorităţilor americane 1,2 miliarde de dolari pentru a ieşi din investigaţia privind manipularea indicelui LIBOR. Indicele influenţează dobânzile la credite de sute de mii de miliarde de dolari în întreaga lume, de la împrumuturi de consum la finanţări uriaşe pentru corporaţii.
Uşor peste jumătate din amenzile dictate în acest an împotriva băncilor din SUA au fost cauzate de nereguli în domeniul creditelor ipotecare. Cea mai mare parte din sumele încasate a fost distribuită pentru ajutorarea victimelor, potrivit CNN Money.
Spre exemplu, autorităţile SUA au înfiinţat în primăvară un fond pentru despăgubirea persoanelor şi familiilor executitate silit de bănci în condiţii inadecvate, utilizând fonduri de 1,5 miliarde de dolari obţinute din amenzi de la industria financiară. Alte 3,5 miliarde de dolari adunate tot din sancţionarea băncilor au mers la autorităţi federale şi statale de pe teritoriul SUA pentru finanţarea serviciilor de consiliere financiară şi juridică pentru persoanele care au sau doresc să contracteze credite ipotecare.
Unii investitori care au căzut victimă schemei Ponzi instrumentată de finanţistul Bernard Madoff vor fi despăgubiţi din suma de 210 milioane de dolari percepută de stat de la Bank of New York Mellon, unul dintre partenerii escrocului, care şi-a îndrumat clienţii către fondul acestuia.
Aproape jumătate din amenzi, reprezentând peste 5 miliarde de dolari, au rămas în conturile Trezoreriei SUA.
Suma include cele 3,