Agenţia Naţională pentru Securitate a SUA monitorizează la scară largă la nivel internaţional plăţile, tranzacţiile financiare bancare şi prin card, fiind interesată inclusiv de reţeaua VISA, potrivit publicaţiei germană „Der Spiegel“.

Agenţia Naţională pentru Securitate (NSA) şi-a înfiinţat propria bază de date privind tranzacţiile, pentru a urmări parcursul banilor. Informaţii ale agenţiei de securitate americane, sustrase de fostul contractor Edward Snowden, care a desconspirat şi alte programe de spionaj ale NSA, arată că activitatea de spionaj a tranzacţiilor financiare este derulată printr-o divizie numită "Urmăreşte Banii". Informaţiile sunt introduse ulterior în propria bază de date a NSA, numită "Tracfin" şi care în 2011 conţinea 180 de milioane de înregistrări. Circa 84% din date proveneau de pe urma tranzacţiilor prin card.

Alte documente NSA, din 2010, arată că agenţia vizează pentru supraveghere şi tranzacţiile clienţilor marilor companii de carduri, precum VISA. Analiştii NSA au descris la o conferinţă internă organizată în 2010 cum ar fi căutat cu succes prin reţeaua complexă de tranzacţii a companiei americane pentru a identifica posibilităţi de interceptare.

Obiectivul era obţinerea de acces la tranzacţiile prin VISA din Europa, Orientul Mijlociu şi Africa, potrivit uneia dintre prezentările de la reuniunea analiştilor. NSA vroia să strângă, analizeze şi înregistreze date despre tranzacţii, concentrându-se pe anumite regiuni.

Într-un răspuns transmis în urma întrebărilor „Der Spiegel“, un purtător de cuvânt al VISA a exclus posibilitatea să fi fost obţinute date din reţelele operate de companie.

Baza de date "Tracfin" conţine informaţii şi din sistemul SWIFT, folosit de mii de bănci pentru transmiterea în siguranţă de date priovind tranzacţiile. SWIFT a fost identificat ca "ţintă", iar NSA a s