Procurorii DNA din Cluj au trimis în judecată 18 persoane pentru o fraudă bancară de peste 2 milioane euro.

În perioada iunie 2005-februarie 2008, Emil Nistor, administrator la cinci firme, a obţinut 98 credite de la două bănci comerciale, profitând de relaţiile pe care le-a construit în timp şi datorită raporturilor pe care societăţile comerciale administrate de acesta le-au avut cu unităţile bancare. El a obţinut creditele pe baza unor documente ce atestau venituri salariale nereale.

În scopul obţinerii creditelor, inculpatul Nistor Emil a apelat la directorii acestor unităţi bancare, respectiv la Vasile Moldovan, Ioana Moroşan, Maria Terchilă pe care i-a instigat să acorde, cu încălcarea cu ştiinţă a normelor de creditare, credite mai multor persoane fizice, însă în interesul acestuia.

În procedura de acordare a creditelor au fost implicaţi şi consilierii clienţi retail Moroşan Mihai, Tinereanu Domnica şi Mureşan Daniela Iuliana şi ofiţerii de credite (manageri relaţii cu clienţii persoane fizice) Moldovan Albina Alexandra şi Zăgrean Mihaela Carmen. Aceştia, cu ştiinţă, au acceptat să întocmească dosarele de credit fără a respecta normele de creditare în vigoare la acea dată.

Atât directorii unităţilor bancare cât şi ofiţerii de credit/consilierii clienţi retail au cunoscut că veniturile salariale consemnate în adeverinţele de salariu/venit depuse la dosarele de credit pe numele celor 89 de persoane nu sunt reale.

În perioada iunie 2005-iulie 2007, în activitatea infracţională, inculpatul Nistor Emil a fost sprijinit în principal de inculpatul Hădărău Dan Doruţ, angajat în cadrul S.C. ELIADA CONSULTING S.R.L.

Începând cu luna iulie 2007, inculpatul Nistor Emil a iniţiat constituirea unui grup infracţional organizat la care au aderat fiul acestuia, inculpatul Nistor Emil şi inculpaţii Hădărău Dan Doruţ, Porcius Maftei, Lorinţiu Ga