Politistii din Iasi sustin ca presedintele cooperativei de credit, Daniel Mitrofan, se face vinovat de inselaciune si abuz in serviciu. Ei afirma ca acesta i-a pacalit pe deponenti sustinind ca depozitele sint garantate suta la suta. Politia ieseana a ajuns la concluzia ca Daniel Mitrofan, presedintele Cooperativei de credit Banca Populara "Minerva", poarta vina pentru faptul ca deponentii nu si-au primit banii. Conform cercetarilor Politiei iesene, acesta poate fi acuzat de inselaciune si abuz in serviciu. In esenta, actul final al anchetei consemneaza faptul ca directorul "a indus in eroare deponentii, spunind ca fiecare depozit este garantat 100%, aspect care, ulterior, avea sa se dovedeasca mincinos si nereal". Peste doua sute de ieseni au solicitat Politiei, in cursul anului trecut, declansarea unei anchete la Banca Populara "Minerva" (BPM), pentru a-si putea recupera banii depusi in conturile bancii. Dupa intrarea in incapacitate de plata, banca nu a mai onorat returnarea nici macar a depozitelor initiale. Colapsul bancii a fost determinat, in buna parte, conform anchetei Politiei, de caderea Fondului National de Investitii (FNI) si de rezilierea contractului de asigurare pentru depozite. Banca a incheiat, la 1 iunie 1999, cu Asigurarea Nationala Romana Bucuresti (ANR) un contract de asigurare a depozitelor. In contract se stipula ca "Banca Populara «Minerva» se obliga sa asigure, in limitele stabilite, bonuri de depozit pentru care s-a incheiat asigurarea si pentru care a fost platita prima de asigurare". De asemenea, era precizat faptul ca raspunderea ANR inceteaza atunci cind plata primei de asigurare nu a fost efectuata in termenul prevazut in polita de asigurare. ANR urma sa plateasca despagubiri deponentilor numai in cazul declararii starii de faliment a bancii. Incepind cu 1 noiembrie1999, ANR a trimis bancii "Minerva" formulare necompletate de risc fina