Compania olandeză de asigurări Aegon anunţă lansarea departamentului Aegon Private Investments. Această nouă divizie este dedicată investitorilor cu venituri atât de mari, încât pot să plaseze cel puţin 5.000 de euro (sau 7.000 de dolari SUA) într-un instrument de asigurare-investire tip unit-linked. Administratorii Aegon cred că în România sunt cel puţin 4.500-5.000 de persoane cu un astfel de potenţial financiar.

„Principalul instrument de investiţii distribuit prin această nouă divizie este Aegon Privilege, o soluţie care le oferă clienţilor acces la fonduri de prestigiu, printre care Franklin Templeton, Fidelity, Black Rock, Allianz, JP Morgan, Schroder sau Credit Suisse. Această soluţie li se adresează clienţilor cu venituri medii şi mari, care pot plasa prin intermediul Aegon Privilege sume pornind de la 5.000 de euro, în fonduri alese de către aceştia în funcţie de profilul investiţional al fiecăruia dintre ei“, se arată într-un comunicat al Aegon.

Nu garantează un randament, dar acoperă mai multe daune

Reprezentanţii la vârf ai Aegon au arătat, într-o conferinţă de presă, care sunt principalele elemente ce diferenţiază noul produs faţă de celelalte instrumente din această categorie. Pe scurt, acestea ar fi:

** Plasamentele se efectuează în fonduri internaţionale de prestigiu, clienţii pot să-şi „mişte“ banii dintr-un fond în altul, dar un randament minim al portofoliului nu este garantat (n.n.- pe piaţa românească există fonduri care garantează că randamentul nu va fi zero sau negativ)

** Regimul de taxare este diferit, în sensul că fondul administrat este văzut ca asigurare (suma e scutită de impozite), nu ca investiţie (care ar fi impozitată în mai multe feluri)

** Clienţii îşi pot construi singuri structura portofoilului, dar pot beneficia şi de consultanţă personalizată din partea Aegon;

** Structura