În prezent, în Republica Moldova activează 14 bănci comerciale. În acelaşi timp, mai avem alte zece instituţii financiare care au dat faliment, unele chiar şi cu 15 ani în urmă, dar continuă să se afle în procedură de lichidare.
Ultima bancă radiată din registrele de stat a fost Capital-Bank, iar în jumătate de an acelaşi lucru se va întâmpla şi cu Banca Guinea. Silvia Marcu, care a exercitat funcţia de lichidator al Capital-Bank, spune că acestei instituţii i-a fost retrasă autorizaţia încă anul 1996. Adică pentru lichidarea completă au fost necesari 16 ani, dar aşa şi nu a fost posibilă recuperarea tuturor mijloacelor băneşti investite în credite şi, respectiv, onorarea tuturor creanţelor băncii.
Debitorii, daţi în căutare
„Unul dintre motivele imposibilităţii încasării datoriilor de la debitori l-a constituit eschivarea acestora de la rambursarea creditelor contractate şi lipsa bunurilor în cazul urmăririi acestora de către executorii judecătoreşti. Un alt motiv a fost instrumentarea îndelungată de către organele de drept a dosarelor penale şi nefinalizarea urmăririlor penale a conducătorilor persoanelor juridice (debitori care până în prezent sunt daţi în căutare)", constată Silvia Marcu. Potrivit acesteia, la data radierii din registrul Camerei Înregistrării de Stat, Capital-Bank mai avea de recuperat datorii de circa 1,24 milioane de lei, iar explicaţia oferită de lichidator este faptul că „debitorii băncii nu dispun de bunuri materiale, iar executorii judecătoreşti au restituit documentele fără de executare". Din cauza neîncasării datoriilor de la debitori, nu s-a reuşit rambursarea a circa 600.000 de lei pentru depozite ale populaţiei sau ale persoanelor juridice.
În cazul falimentului şi lichidării Băncii Guinea, prejudiciile au fost mai mari, deponenţii cerând în instanţă plata a 20 de milioane de lei. Serghei Verbiţchii, preşedintele